近期，立足 “科技 + 投研” 双轮驱动战略，九方智投控股（9636.HK）旗下品牌九方智投携手阿里云 MongoDB 完成全链路数据基础设施升级，破解 AI 投顾千人千面、万级并发毫秒响应、海量数据治理、金融合规多重行业难题。本次合作中，依托云数据库 MongoDB 强大的数智化能力，九方智投搭建起支撑千万级用户、承载九章证券领域大模型的一体化数智底座，打造证券行业 AI 投顾数智化落地标杆。
01战略携手：以阿里云 MongoDB 添翼 AI 投顾核心数据底座
在九方智投的数字化体系中，阿里云 MongoDB 承担着核心数据底座的重要角色，为九方智投 AI 投顾业务高速迭代提供稳定、弹性、高效的数据能力支撑。针对证券 AI 业务复杂多变的数据需求，九方智投依托阿里云 MongoDB 在数据管理方面的核心优势，全面赋能投顾业务数智化建设：
灵活的文档模型与Schema-free特性，为九章大模型的快速演进提供零负担的数据支撑。
强大的聚合分析能力，有效支撑智能投顾数字人、AI股票学习机等场景下的实时个性化推荐与精准推送。
副本集读写分离与弹性扩展，保障毫秒级响应体验。
冷热分离存储与自动化运维，让公司技术团队聚焦业务创新而非基础设施运维。
金融级安全合规防线，助力公司在证券行业严监管背景下，实现对3800万+用户隐私数据的全生命周期保护，筑牢智能合规防线。
图：九方智投全场景解决方案示意图
02 直面业务瓶颈：九方智投 AI 投顾发展四大挑战
深耕行业三十载，公司沉淀海量客户服务实践与成熟投顾运营经验。AI 浪潮重塑投顾行业的当下，个人投资者普遍遭遇多重痛点：信息繁杂不对称，难以甄别有效资讯；缺乏系统投研能力，自主分析标的门槛高；日常时间精力有限，无法实时跟踪市场动态；交易易受情绪左右，缺少科学风控与交易体系；传统服务千人一面，缺少贴合自身资产配置记录、风险偏好的个性化指导。伴随用户规模快速扩容、九章大模型深度落地，传统数据架构已跟不上 AI 投顾业务的发展节奏，九方智投亟待破解多项核心业务瓶颈：
数据结构繁杂，难以适配 AI 全场景：投顾业务需要整合研报文档、全网舆情、资产配置记录等多元数据，传统关系型数据库无法灵活适配多变、多层级的数据格式；智能数字人实时调取用户画像、历史对话、操作行为等闭环信息，对数据调取、聚合能力提出严苛标准。
海量历史冷数据，存储成本居高不下：平台超 60% 数据为一年以上用户诊断、历史策略记录等低频冷数据，长期占用高额存储资源；用户持续增长下，还需同步满足弹性扩容、数据备份、异地容灾多重硬性要求。
突发性流量洪峰，并发体验难以保障：投教直播、批量策略回测活动会瞬间产生数万级并发请求，原有架构极易出现查询卡顿、加载延迟，直接拉低投资者使用体验。
行业监管趋严，数据合规门槛持续抬高：监管对投资者实名信息、资产配置记录等敏感数据的脱敏、留痕、全生命周期管控要求不断升级，原有系统难以满足完整可追溯、全流程防护的合规标准。
03 场景落地：MongoDB全方位赋能九方智投核心应用
针对业务发展中的各类痛点，九方智投深度落地阿里云 MongoDB 全套技术能力，从 AI 迭代、成本管控、高并发承载、数据安全四大维度，实现产品服务能力跨越式升级。
（一）AI 迭代无负担，真正实现千人千面专属投顾
依托 MongoDB 灵活文档模型与免 Schema 特性，研发团队调整数据结构无需停机中断业务，大幅加快九章大模型迭代速度，持续驱动全线智能产品优化升级：
1、多层级数据一体化存储，大幅提升开发效率
单份文档即可完整收纳用户全周期行为轨迹、嵌套资产配置记录明细，规避传统数据库多表联查带来的卡顿损耗；天然适配资产配置记录、投教活动、风险测评等层级化业务数据，研发迭代效率显著提升。
2、AI 股票机秒级匹配，定制化投教精准触达
投资者完成风险测评后，系统同步整合课程学习记录、资产配置组合、实时行情多维度信息，借助 MongoDB 聚合计算能力快速定位用户知识缺口，匹配对应市场机会，毫秒推送专属投教内容，让普惠投顾告别标准化模板。
3、数字人对话实时调取数据，交互更懂投资者
智能投顾数字人搭载的对话系统，需要实时响应用户关于资产配置诊断、策略咨询、行情解读等自然语言问题。当用户发起对话时，系统通过MongoDB快速检索该用户的近期关注板块、未掌握知识点、历史风险偏好等行为数据，结合九章证券大模型生成场景化回答，让每一次交互都更具个性化与精准性。
（二）冷热分离降本增效，让数据价值持续释放
针对平台海量低频历史数据，我们将过往诊断记录、过期策略等冷数据统一归档至低成本存储介质，有效控制整体硬件开支；计算与存储资源独立扩容，灵活适配日常运营与营销活动的流量起伏。搭配跨可用区容灾、全自动备份运维体系，技术团队无需耗费大量精力维护底层基础设施，能够集中资源深耕 AI 投研、智能投教核心产品创新。
（三）读写分离分流流量洪峰，万级并发依旧毫秒响应
投教直播、批量策略回测高峰期，平台会集中收到直播同步、互动提问、量化回测等海量请求。MongoDB 副本集架构自动将查询流量分配至只读节点，读写业务物理隔离，保障用户资产等核心数据写入不受并发冲击，即便数万级 QPS 瞬时涌入，全平台始终维持流畅稳定的毫秒级响应。
（四）金融级全链路防护，守护 3800 万投资者数据安全
紧扣证券行业严格监管要求，九方智投全面启用 MongoDB 操作审计、全链路数据加密能力，叠加阿里云成熟的数据治理体系，实现敏感操作全程留痕、全程可追溯。依托分级权限管控、智能数据脱敏技术，全方位保护投资者实名信息、资产配置记录等隐私内容，搭建覆盖数据采集、存储、调用、归档全周期的合规防护体系。
图：九方智投智能合规风控平台入选数字消费典型案例
04 前瞻布局：携手阿里云共探AI+金融的无限可能
深耕证券投顾赛道多年，九方智投是业内较早一批布局人工智能、大数据技术的公司之一。早在 2015 年公司便与阿里云陆续达成合作，从最初云计算基础、大数据等服务，到近两年不断加深人工智能领域合作。在 “科技 + 投研” 双轮驱动战略下，九方智投也与华为云、科大讯飞等 AI 大数据领域头部企业达成深度合作，构建起金融科技领域开放合作的创新生态。
依托本次与阿里云 MongoDB 深度共建，九方智投已打通用户洞察、市场数据分析、个性化投教服务全链路数据闭环，持续迭代升级智能投教大脑。面向未来，公司将持续深化与阿里云战略合作：依托 MongoDB 一站式多模态数据处理、检索能力持续优化底层系统架构，完善 Data+AI 一体化技术栈，进一步提升智能投顾数字人深度交互、精准服务能力。
在严格遵循金融合规框架前提下，双方共同探索大模型在量化选股、研报深度挖掘、行情事理图谱等复杂投研场景的数据价值挖掘，以扎实数智底座赋能普惠金融，为广大投资者提供更专业、智能、可靠的一站式投顾服务。
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